【アセットプランニング】医師としての活躍を応援するポートフォリオ構築

医師としての活躍を応援するポートフォリオ構築

Profile

30歳男性
都内病院に勤務

既存資産

円預金　約30万円

依頼の背景

医師として働き始めた後、都内の病院に勤務しながら円預金をコツコツと積み上げてきたが、後期研修医として2018年4月から転職を予定しており、転職に挑戦するにあたっての資産不足が課題となった。そこで、インターネットで検索して保険会社や不動産投資の会社から提案を受けていたが、それらの妥当性や信頼性に対する疑問があり、第3者機関としての経験と実績が豊富なコモングッド株式会社へ相談を頂いた

ご相談内容

提案を受けている保険会社の提案内容をレビュー
提案を受けている不動産会社の提案内容をレビュー
将来の不足資産を算出
資産づくりの方向性のアドバイス
ポートフォリオの構築

ご相談後の資産状況

60歳までの30年間で資産を1億円を目指すプランニング
① 都心の不動産投資を活用した資産形成
② 払い済みの養老保険を活用した資産形成

担当コンサルタントのコメント

独立系の資産アドバイザリだからこその、客観的なアドバイスを評価頂き、コモングッドアライアンス（コモングッド提携企業）にて不動産投資並びに貯蓄性・換金性の高い保険商品へのお取り組みをスタートしました。

「円預金」のみである竹平様の資産状況は、サキヨミ6大リスクのうち、5大リスクを取っており、このままご結婚や子育てに進むにはとても危険な状態でした。そこで、都心の不動産投資を活用することで、「インフレリスク」「増税リスク」の2つに対処。また、貯蓄性・換金性の高い保険を活用することで、「インフレリスク」「増税リスク」「円リスク」「価格変動リスク」「流動性リスク」の5つのリスクに対処することができました。

転職などのキャリアアップに挑戦する場合、「転職先のお仕事が想定より激務だった」「精神的負担により仕事を続けるのが困難になった」などのリスクが想定されます。
キャリアアップへの挑戦は魅力的ですが、既存資産や将来の資産見通しが十分でない状態で転職するのは、大変危険なこととも考えられます。
特に、不動産投資については、転職後に取り組もうとするとなかなか思うように融資を活用できないなどのデメリットが顕著に出てまいります。竹平様については、転職の前にご相談頂けたことにより、今後の人生計画や、全体最適を考えた上での資産づくりをスタートすることができました。

人生の基盤となる資産と共に、お仕事や人生をより豊かに進んで行っていただけることを大変うれしく思います。

（2017年11月　担当コンサルタント　鈴木）